银保监会公布《银走保险机构公司治理监管评估手段(试走)》

中国网财经11月29日讯 今日,银保监会公布关于印发《银走保险机构公司治理监管评估手段(试走)》的知照。

银保监会外示,为进一步强化银走保险机构公司治理监管,实在升迁公司治理有效性,现将《银走保险机构公司治理监管评估手段(试走)》印发给各银保监局,各大型银走、股份制银走,外资银走,各保险集团(控股)公司、保险公司、相互保险社,请求遵命实走。

以下为《银走保险机构公司治理监管评估手段(试走)》全文:

第一章 总则

第一条 为推动银走保险机构升迁公司治理有效性,促进银走业和保险业永远庄重发展,根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银走法》《中华人民共和国银走业监督治理法》《中华人民共和国保险法》等法律法规及监管规定,制定本手段。

第二条 本手段所称公司治理监管评估是指中国银保监会及其派出机构依法对银走保险机构公司治理程度安风险状况进走判定、评价和分类,并根据评估终局依法实走分类监管。

第三条 本手段适用于中华人民共和国境内依法竖立的商业银走和商业保险机构,包括:国有大型商业银走、股份制商业银走、城市商业银走、民营银走、乡下商业银走、外资银走、保险集团(控股)公司、保险公司、相互保险社及自保公司。

第四条 银走保险机构公司治理监管评估答遵命依法相符规、客不悦目偏袒、标准联相符、特出重点等原则。

第二章 评估内容和手段

第五条 银走保险机构公司治理监管评估内容主要包括:党的领导、股东治理、董事会治理、监事会和高管层治理、风险内控、有关营业治理、市场收敛、其他益处有关者治理等方面。

第六条 公司治理监管评估包括相符规性评价、有效性评价、庞大事项调降评级三个步骤。

相符规性评价:满分100分,主要考查银走保险机构公司治理是否符正当律法规及监管规定,监管部分对有关指标逐项评价打分。

有效性评价:重点考查银走保险机构公司治理机制的实际成果,主要关注存在的特出题目和风险。监管部分在相符规性评价基础上对比有效性评价指标进走扣分;对银走保险机构改善公司治理有效性的特出实践可予以添分。

庞大事项调降评级:当机构存在公司治理庞大缺陷甚至失灵情况时,监管部分对前两项综相符评分及其对答评估等级进走调降,形成公司治理监管评估终局。

相符规性指标或有效性指标存在的题目不息若干年得不到整改,可视情况添大扣分力度。第二年不予整改的,可予以该指标分值两倍扣分;第三年不予整改的,可予以该指标分值四倍扣分,第四年不予整改的,可予以该指标分值八倍扣分。以此类推。

第七条 公司治理监管评估总分值为100分,评估等级分为五级:90分以上为A级,80分以上至90分以下为B级,70分以上至80分以下为C级,60分以上至70分以下为D级,60分以下为E级。

第八条 存在下列情形的,可直接评定为E级:

(一)拒绝或者窒碍公司治理监管评估;

(二)遮盖公司治理主要原形、资产质量等方面的庞大风险或挑供子虚原料;

(三)股东子虚出资、出资不实、循环注资、抽逃出资或变相抽逃出资;

(四)股东经由过程暗藏实际操纵人、遮盖有关有关、隐形股东、股权代持、外决权托付、相反走动约定等隐性走为规避监管审阅,对银走保险机构的操纵权或主导权造成内心影响;

(五)公司治理机制失灵, 优游平台股东(大)会、董事会永远无法一般召开或做出决策;

(六)显现兑付惊险、偿付能力主要不能;

(七)监管部分认定的其他公司治理机制失灵情形。

第九条 银保监会能够根据公司治理监管做事必要,修订完善银走保险机构公司治理监管评估内容、评价指标及评分规则,并及时告知银走保险机构。

第三章 评估程序和分工

第十条 公司治理监管评估每年开展一次,主要评估上一年度公司治理状况。在公司治理监管评估过程中,监管部分可结相符实际,正当向前追溯或向后延迟。

第十一条 公司治理监管评估做事办公室设在银保监会公司治理监管部,统筹请示银走保险机构公司治理监管评估做事;各机构监管部分、各银保监局详细实走公司治理监管评估做事。

第十二条 公司治理监管评估流程主要包括:机构自评、监管评估、终局逆馈、催促整改等环节。

第十三条 银走保险机构遵命规定开展公司治理自评估,形成对本机构的公司治理自评估报告,每年1月终前将自评估报告及有关表明原料报送监管部分。

第十四条 银保监会直接监管的银走保险机构的监管评估,由有关机构监管部分机关实走;银保监局直接监管的银走机构的监管评估,由银保监局机关实走。有关机构监管部分结相符平时监管新闻、机构风险状况等情况,对银保监局直接监管银走机构的评估终局进走复核。

监管评估采取非现场评估和现场评估相结相符的手段。每一年度现场评估比例原则上不矮于联相符类型机构的30%。

监管评估答重点结相符银走保险机构自评估报告及非现场监管、现场检查等掌握的新闻,对有关机构公司治理评分要素逐项评分,清晰评分依据,新闻资讯对发现的庞大题目予以确认,形成监管评估报告。

机构监管部分、银保监局原则上答于每年4月终前完善监管评估,并将有关情况报公司治理监管评估做事办公室。

第十五条 终局逆馈由负责监管评估的机构监管部分和银保监局实走,逆馈内容包括公司治理监管评估终局、公司治理存在的主要题目及整改请求。

第十六条 负责监管评估的机构监管部分和银保监局答当催促有关机构仔细落实整改请求。有关机构在收到监管部分逆馈终局后,答当根据监管请求形成整改报告,报送有关机构监管部分或银保监局。

第十七条 负责监管评估的机构监管部分和银保监局答当根据评估终局对有关机构采取响答的监管措施。在公司治理监管评估过程中发现银走保险机构存在作恶违规走为,相符走政责罚情形的,答当及时启动立案调查程序。

第十八条 银保监会竖立银走保险机构公司治理监管评估新闻编制,强化评估全过程的新闻化治理。

第四章 评估终局和行使

第十九条 公司治理监管评估终局是衡量银走保险机构公司治理程度的主要标准。

评估等级为A级(特出),外示有关机构公司治理各方面健全,未发现清晰的相符规性及有效性题目,公司治理机制运转有效。

评估等级为B级(较好),外示有关机构公司治理基本健全,同时存在一些瑕疵,有关机构能够积极采取措施整改完善。

评估等级为C级(相符格),外示有关机构公司治理存在必然缺陷,公司治理相符规性或有效性需添以改善。

评估等级为D级(较弱),外示有关机构公司治理存在较众特出题目,相符规性较差,有效性不能,公司治理基础单薄。

评估等级为E级(差),外示有关机构公司治理存在主要题目,相符规性差,有效性主要不能,公司治理团体失效。

第二十条 银保监会将公司治理监管评估终局行为监管部分配置监管资源、采取监管措施和走动的主要依据,并在市场准入、现场检查立项、监管评级、监管通报等环节强化对评估终局的行使。

第二十一条 银保监会根据公司治理监管评估终局,对银走保险机构依法采取分别监管措施:

(一)对A级机构,不采取稀奇监管措施。

(二)对B级机构,答关注公司治理风险转折,并经由过程窗口请示、监管说话等手段请示机构逐渐完善公司治理。

(三)对C级机构,除可采取对B级机构的监管措施外,还可视情形依法采取下发风险挑示函、监管偏见书、监管措施决定书、监管通报,责令机构对有关义务人予以问责,请求机构限期整改等措施。

(四)对D级机构,除可采取对C级机构的监管措施外,在市场准入中,认定其公司治理未达到卓异标准。同时,还可根据《中华人民共和国银走业监督治理法》《中华人民共和国保险法》等法律法规,采取责令调整有关义务人、责令修整片面营业、休止准许开办新营业、休止准许添设分支机构、操纵分配盈余和其他收好等监管措施。

(五)对E级机构,除可采取对D级机构的监管措施外,还可根据《中华人民共和国银走业监督治理法》《中华人民共和国保险法》等法律法规,对机构及义务人进走责罚。

第五章 附则

第二十二条 本手段所称“以上”含本数,“以下”不含本数。

第二十三条 法律法规及监管规定对外资银走、外资保险公司、相互保险社、自保公司股东股权及公司治理另有规定的,从其规定。

第二十四条 本手段由银保监会负责注释和修订。

第二十五条 本手段自觉布之日首实走。《保险法人机构公司治理评价手段(试走)》(保监发〔2015〕112号)同时废止。

,,

posted on 2019-12-05  admin  阅读量:

版权信息

Powered by 江苏快三历史开奖号码 @2018 RSS地图 html地图

Copyright 站群系统 © 2013-2019 优游 版权所有